В ОАЭ за последние несколько лет резко выросло число случаев хищения активов русскоязычных инвесторов с использованием поддельных доверенностей и механизмов международной легализации документов. По словам юристов и специалистов по международному комплаенсу, речь идет уже не об отдельных эпизодах, а о масштабной схеме, жертвами которой становятся владельцы недвижимости, банковских счетов и бизнеса в Дубае и Абу-Даби.
Собеседники на рынке недвижимости и финансовых услуг в Эмиратах утверждают, что совокупный ущерб от подобных преступлений уже измеряется сотнями миллионов долларов. Под ударом оказываются не только предприниматели, но и представители российской политической и деловой элиты, активно инвестировавшие в недвижимость и финансовые инструменты ОАЭ.
Как объясняют специалисты, главной причиной уязвимости системы стали именно те механизмы, которые долгие годы считались одним из основных преимуществ эмиратской юрисдикции. ОАЭ традиционно строили инфраструктуру для максимально удобного дистанционного управления активами. Значительная часть сделок с недвижимостью и банковских операций в стране совершается по доверенности, а физическое отсутствие собственника не воспринимается банками или брокерами как нечто необычное.
Именно эту особенность, по словам экспертов, и научились использовать транснациональные преступные группы.
Схема, как правило, строится вокруг фальшивой доверенности, изготовленной в одной из стран постсоветского пространства и затем прошедшей процедуру консульской легализации. После этого документ начинает восприниматься как полноценное основание для распоряжения активами собственника.
Юристы отмечают, что внешне такие операции зачастую выглядят абсолютно стандартно. Для сотрудников банков, регистрационных органов и брокерских компаний происходящее может напоминать обычную сделку купли-продажи недвижимости или стандартное распоряжение по банковскому счету.
В результате наиболее ликвидная часть активов — денежные средства — может быть выведена практически мгновенно, а затем злоумышленники получают возможность переоформлять недвижимость и корпоративные доли на третьих лиц.
По словам специалистов по международной безопасности, подобные схемы невозможны без предварительного сбора большого объема информации о потенциальной жертве. Используются данные о недвижимости, банковских счетах, структуре владения бизнесом, окружении собственника и его перемещениях.
Эксперты утверждают, что преступники активно используют методы социальной инженерии, а источниками информации нередко становятся бывшие сотрудники, деловые партнеры, знакомые и иные лица из окружения владельца активов.
Одним из наиболее громких случаев стала попытка захвата имущества бывшего префекта и политика Олег Митволь. По данным представителей предпринимателя, мошенники смогли вывести с его счета в First Abu Dhabi Bank более $1 млн, после чего попытались установить контроль над недвижимостью на острове Palm Jumeirah.
Для защиты активов представители Олег Митволь обратились в ассоциацию ARGA, специализирующуюся на международной защите собственности и работе с трансграничными спорами. В результате попытку переоформления недвижимости удалось остановить, а участники схемы позднее получили реальные сроки в России.
Президент ассоциации Сергей Храбрых считает, что в подобных ситуациях ключевое значение имеет скорость реагирования и подключение международных механизмов финансового контроля.
По его словам, даже опытные местные адвокаты далеко не всегда способны эффективно противодействовать схеме, если мошенники уже начали использовать легализованные документы. В подобных случаях работа должна вестись одновременно сразу по нескольким направлениям — через правоохранительные органы, финансовый мониторинг и международные структуры.
Как объясняют специалисты, фиксация статуса потерпевшего внутри эмирата является лишь первым этапом. После этого юристы начинают взаимодействие с механизмами FATF и структурами ООН, поскольку активы, попавшие под международный мониторинг, становятся значительно менее ликвидными и намного сложнее используются в дальнейших сделках.
Эксперты по международному комплаенсу отмечают, что для властей ОАЭ особое значение имеет репутация страны как глобального финансового центра. Именно поэтому дела, связанные с подозрениями в нарушении AML-процедур и международного финансового контроля, зачастую начинают рассматриваться значительно жестче, чем обычные имущественные споры между иностранцами.
При этом специалисты подчеркивают, что сама эмиратская юрисдикция по-прежнему остается одной из наиболее привлекательных для хранения и консолидации капитала. Более того, в последние годы в ОАЭ постепенно меняется судебная практика по подобным делам.
По словам юристов, местные суды все чаще признают недействительными сделки, совершенные в ущерб интересам конечного бенефициара, особенно если в ходе разбирательств выявляются признаки нарушения процедур финансового контроля или использования поддельных документов.
Эксперты считают, что полностью безопасных юрисдикций сегодня не существует, а уровень защищенности активов определяется не столько страной размещения капитала, сколько качеством выстроенной системы защиты собственности.
Ключевую роль, по их мнению, начинают играть механизмы международного комплаенса, защита персональных данных и способность оперативно подключать финансовые регуляторы и правоохранительные органы нескольких стран одновременно.
При этом специалисты обращают внимание, что владельцу активов далеко не всегда необходимо лично приезжать в Дубай или Абу-Даби для защиты имущества. В большинстве подобных споров решающее значение имеет не физическое присутствие собственника, а скорость юридической реакции и качество международного сопровождения дела.